Provident Financial Services (PFS), 2023’ün dördüncü çeyreğinde hisse başına 0,36 dolar kazançla istikrarlı bir mali performans bildirdi. Şirket, yıllık ortalama varlık getirisinin yüzde 0,77, maddi özsermaye getirisinin ise yüzde 9,47 olduğunu vurguladı.
Şirketin Lakeland Bancorp ile birleşme sürecinde ilerlemesi ve gelecekteki büyüme ve operasyonel verimlilikleri öngörmesi sırasında ticari kredilerdeki değer artışı ve fiyata dayalı işletmelerin güçlü performansı öne çıkanlar arasında yer aldı.
Temel Çıkarımlar
- Provident Financial Services 4. çeyrekte hisse başına 0,36 dolar kazanç bildirdi.
- Şirketin yıllık ortalama aktif kârlılığı %0,77, ortalama maddi özkaynak kârlılığı ise %9,47 olarak gerçekleşti.
- Belirli giderler hariç tutulduğunda varlıkların ortalama vergi öncesi karşılık getirisi %1,25 oldu.
- Ticari krediler, çeyrekte yıllık %9,2 artışa karşılık gelen 212 milyon dolar arttı.
- Provident Protection Plus ve Beacon Trust gibi ücrete dayalı işletmeler güçlü bir performans sergiledi.
- Net faiz marjı hafif düşüşle %2,92’ye geriledi ve beklentiler %2,85 ile %2,90 arasında istikrar kazanacağı yönünde.
- Şirket, Lakeland Bancorp ile beklenen birleşme öncesinde mevduat büyümesine ve operasyonel verimliliğe odaklanıyor.
Şirket Görünümü
- Provident öngörülebilir gelecekte istikrarlı bir net faiz marjını korumayı bekliyor.
- 2024 yılının odak noktası mevduat büyümesi, operasyonel verimlilik, fiyatlama disiplini ve risk yönetimi olacak.
- Provident, efektif vergi oranının 2024’te yaklaşık %26,5 olacağını tahmin ediyor.
- Kredi büyümesinin bu yıl %4 ila %5 aralığında, potansiyel olarak yukarı yönlü olması bekleniyor.
- Lakeland Bancorp ile birleşme, iş kollarını derinleştirmeyi, büyümeyi finanse etmeye odaklanmayı, operasyonel verimlilik sağlamayı ve 25 milyar dolarlık bir büyüklüğe hazırlanmayı amaçlıyor.
Ayı’nın Öne Çıkan Noktaları
- Artan faiz getiren fonlama maliyetleri nedeniyle şirketin net faiz marjı bir miktar azaldı.
- Provident’ın ortalama toplam mevduat maliyeti %2,23’e yükseldi.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Hisse başına maddi defter değeri 16,32 dolara yükseldi.
- Maddi özsermaye oranı %8,96 gibi güçlü bir seviyede gerçekleşti.
- Stratejik odaklanma ve teşvikler sayesinde ticari ve sanayi kredilerinde güçlü büyüme.
eksiklikler
- Mülakat sırasında kayda değer bir eksiklik bildirilmedi.
Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Tom Lyons, şirketin yönetim altındaki ortalama 3,9 milyar dolarlık varlıklarından ve pozitif net akışlarından bahsetti.
- Gider artışının çeyrek başına 68 milyon ila 69 milyon dolar civarında olması bekleniyor; mevsimsel faktörlerden dolayı ilk çeyrekte daha ağır bir etki bekleniyor.
- Anthony Labozzetta, iş koşullarının normal seyrinde devam etmesi durumunda 2023’te önemli bir büyüme elde edileceği konusunda iyimser olduğunu söyledi.
Sonuç olarak Provident Financial Services, Lakeland Bancorp ile birleşmesinin ardından iş kollarında operasyonel verimliliği ve stratejik odaklanmayı vurgulayarak kendisini gelecekteki büyüme için konumlandırıyor.Şirketin sağlam kredi ölçümleri ve net faiz marjında beklenen istikrar, önümüzdeki dönem için olumlu bir görünüm sağlıyor. mali döngü.
InvestingPro İçgörüleri
Provident Financial Services (PFS), son çeyrekte istikrarlı temettü ödemeleri ve güçlü getirilerle mali performansında dayanıklılık gösterdi. Şirketin hissedar getirilerine olan bağlılığı, temettü ödemelerinin etkileyici bir şekilde 21 yıl üst üste sürdürülmesiyle açıkça ortaya çıkıyor; bu da şirketin mali istikrarının ve yatırımcılara olan bağlılığının bir kanıtı.
InvestingPro Bilgi ölçümleri, 1,34 milyar dolarlık piyasa değerini ve 8,84 Fiyat/Kazanç (F/K) Oranını ortaya koyuyor; Bu oran, 2023 yılı 3. çeyreği itibarıyla son on iki aylık düzeltmeler yapıldığında yavaş yavaş 8,77’ye geriliyor. Bu rakamlar, özellikle şirketin istikrarlı temettü geçmişi dikkate alındığında değer odaklı yatırımcılara hitap edebilecek bir değerlemeye işaret ediyor. Ayrıca şirketin Fiyat/Defter oranı 0,82 olup, bu da hisse senedinin varlıklarından daha düşük bir değere sahip olabileceğini gösteriyor.
InvestingPro İpucu, analistlerin şirketin bu yıl kârlı olacağını iddia ettiğinin altını çiziyor; bu da Provident’in 2024’e ilişkin iyimser görünümüyle paralellik gösteriyor. Bu, şirketin son on iki ayda kârlı olmasıyla destekleniyor.
InvestingPro, bu tür içgörülerle ilgilenen okuyucular için yatırım kararlarına rehberlik edecek daha derin analizler ve ek ipuçları sunar. Şu anda InvestingPro aboneliği için %50’ye varan indirimlerle özel bir Yeni Yıl indirimi var. “SFY24Kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim ” veya “SFY241Kupon kodunu kullanarak 1 yıllık abonelikte %10 ek indirim alabilirsiniz. Bu tekliflerle yatırımcılar piyasada güvenle gezinmelerine yardımcı olacak zengin bir bilgi birikimine erişebilirler.
Bu makale yapay zeka desteğiyle oluşturulmuş, tercüme edilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.
